平安人寿临汾中支：合规是底线风险无小事

2018-06-23 17:02:55 来源：环球资讯网编辑：No1

2018年2月12日，客户张女士前来平安人寿临汾中支客服柜面办理身故受益人变更业务，经查询，张女士是保单的投保人，名下有三份保单的被保险人为其老公周先生，张女士告知柜面客服人员，要把被保险人为周先生的所有保单，身故受益人由法定变更为她一个人，并要求代办，且告知柜员已经过其老公同意。柜员耐心倾听客户的诉求后，委婉告知客户，受益人变更的业务资格人为被保险人周先生，需周先生本人办理或委托服务人员代办，如需家属代办，需提供周先生本人签署的授权委托书，张女士听后情绪激动，柜员感觉异常，再次询问得知，周先生与张女士年龄相差20多岁，且为二婚，周先生与其前妻还育有两子，谨慎起见，柜员与张女士的服务人员取得联系，沟通后得知周先生并不愿意将所有保单的身故受益人变更为张女士，本次业务并不符合资格人的意愿，故柜面客服人员文某耐心给客户解释，并告知若违背资格人意愿或非资格人本人签字，业务办理没有法律效益，严重的情况下还有可能触犯法律。张女士听后表示理解，并同意回去与周先生沟通好后再办理。

客服人员在接待客户的过程中，除了保证良好的服务态度外，更应严格遵守公司各项业务规则，严把风险关。合规是底线，风险无小事!