近日，客户李先生拿着两份保单至平安人寿晋中中支柜面办理退保，柜员看到是给小孩买的分红保单，且已持续交费十多年，很快就到交费期满。在与客户沟通过程中得知，李先生目前因货款无法按时收回，年底急需用钱，只好在保单上想办法。
柜员在劝阻中一直表达对退保损失的可惜，并向客户介绍保单贷款，基本能拿回退保金的80%;同时查看生存金，发现一直未领取。在查看查询保单时，发现其名下还有两份分红保单，都具有贷款功能。在和李先生计算四份单的贷款总金额及产生的效果后，客户最终同意了保留保单，以贷款及领取生存金进行周转。柜员建议通过一帐通办理，方便后续再办理时能自行操作。在办理过程中，李先生说起去年退保的一份保单，当时未能认真听取柜员的建议，现在想想有点后悔当时的冲动。
专业的柜员，在真诚的建议下，能为客户挽回损失，更能让客户得到公司提供的保单增值服务。
